有數據顯示，現在年收入達30萬元以上的家庭在國內超過兩千萬戶，高端理財市場規模龐大�；�于這一規模估算，目前中國國際金融理財師CFP行業的缺口在20萬-30萬人�！�

　　近年來，隨著居民投資熱情的高漲，國內個人理財服務需求開始激增。業內人士指出，很多居民雖然已有投資意識，卻沒有投資經驗，對基金、股票、黃金、外匯知之甚少，迫切需要理財師的指導�！　�

　　央行近日發布的今年第二季度城鎮

　　儲戶問卷調查報告顯示，證券投資首次超過儲蓄存款成居民首選，這意味著儲蓄分流的趨勢近期難以根本改變。順應這一趨勢，各種概念各種品牌理財系列產品的出現，讓客戶眼花繚亂的同時，也不知哪個是最優選擇。　　

　　在這種情況下，金融理財師開始走俏。　　

　　CFP缺口20萬-30萬　　

　　有數據顯示，現在年收入達30萬元以上的家庭在國內超過兩千萬戶，高端理財市場規模龐大。基于這一規模估算，目前中國國際金融理財師CFP行業的缺口在20萬－30萬人�！　�

　　工行個人金融部總經理陳曉燕指出，個人理財業務是一個規范的、全方位的工作流程，不經過專業培訓，很難達到為優質客戶提供高質量理財建議的服務要求。而專業金融理財師的缺乏已成為制約個人理財業務發展的“瓶頸”�！　�

　　中國金融理財標準委員會副秘書長劉峰介紹，CFP是注冊理財規劃師的簡稱，又譯為注冊金融策劃師，是國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格，被譽為國際金融理財領域的“黃金標準”，由CFP標準委員會（CFP Boardof Standards）考試認證�！　�

　　CFP的主要職責是為個人或家庭提供全方位的專業理財建議，保證人們的財務獨立和安全。根據客戶所提供的財產規模、生活質量要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息，為客戶制定一整套符合其個人特征的理財方案，并通過調整不同金融產品的組合，滿足客戶長期的生活目標和財務目標。　　

　　2004年9月，中國金融理財標準委員會成立，正式將CFP資格引入中國。隨后中國金融理財標準委員會決定采用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AssociateFinancialPlanner，簡稱AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度。AFP為CFP的第一階段。目前國內AFP的考試通過率為70％－80％，CFP通過率為20％。

　　統計數據表明，目前國內參加CFP和AFP考試認證的人數正逐年增加，2005年，AFP報名人數1820人，2006年達到6197人，今年上半年人數已突破8000人。而CFP報名剛剛啟動，考試人數已經超過2100人，今年半年內，人數接近2700人。　　

　　金融理財師被納入商業銀行的人才戰略　　

　　專家指出，中國的個人財富管理安全體系應從全球化背景下結合國情來構建。零售銀行將是這一體系中最有作為的服務提供商。零售銀行競爭從表面上看集中在產品領域。金融產品很容易被復制，如基金代銷、受托理財、個人按揭及外匯買賣，無論哪種產品一經推出，不到半年就被仿效，以至任何一家零售銀行均無法取得持久的領先地位，但深層的因素在于優秀的產品經理、銷售經理、客戶關系管理人才、IT人才及零售銀行領導人才的缺乏�！　�

　　而早在去年9月中旬，部分外資銀行就在中國相繼開始了大規模的引員行動，中資銀行的高級理財師則被列為重點。　　

　　中行個人金融部總經理岳毅表示，中國銀行理財業務的專業性主要體現在銀行理財經理的綜合素質上。一名優秀的理財經理，不僅要有專業的理財知識和技能，而且要有正確的理財觀念和嚴格的職業操守�！　�

　　因此，AFP和CFP成為國內主要商業銀行人才培養的主要目標。記者在采訪中了解到，四大國有商業銀行和國內主要的股份制商業銀行都主動委托中國金融理財標準委員會為其員工進行AFP和CFP的資格培訓和資格認證�！　�

　　AFP和CFP的標志也都被印在了商業銀行理財師的名片上�！　�

　　有資料顯示，自2004年11月在中國啟動相關培訓以來，四大國有銀行和股份制商業銀行紛紛選拔人才，參加培訓和考試。截至2006年10月，國內共有近萬名學員接受了培訓�！　�

　　目前，獲得CFP的不少人員在金融機構的個人理財部門已成為業務骨干，各大銀行也以此作為衡量其理財經理的基本標桿，國際金融理財師認證正成為行業的入行門檻。