壽險營銷早已過了講條款賣保險的時代，同樣的產品服務，客戶當然會選擇比較專業的營銷員。要想讓客戶心服口服，順利簽單，就需要營銷員具備各方面專業知識。

　　一個專業的壽險營銷人首先要給人一個整齊利落的外表印象，也應該具備基本的人際交往素質，但僅有這些是不夠的。

　　壽險營銷大師蹇宏認為，一個專業的壽險營銷員首先要吃透保險學和《保險法》的相關知識，要對自己所銷售的險種有透徹的理解，同時還應該注意行業發展的動向，盡量拓展自己的知識面。“專業化不是一個狹窄的概念。”蹇宏說。僅僅從“壽險營銷人”字面上去理解，就包括“壽險”“營銷”“人”等方面的知識，而“理財顧問”則要求掌握更多方面的技能，比如財務、證券、基金等方面的知識等。

　　中國人壽北京分公司阜城部20部高級業務經理李源認為，隨著外國保險公司的進入，中國保險業面臨的最大問題，是如何提高從業人員的專業素質，讓壽險規劃師更專業化、職業化。“舉個例子：我的一個自身素質比較高的客戶在與我簽單之前，也接觸過幾個業務員，但我們談過之后，他就很快簽單了，問及原因，他說是因為我的專業素質打動了他。”

　　她認為，營銷員在學歷上要求最好是大專以上，這樣做保險會更加得心應手一些。因為以后的保險都跟理財、分紅、投資等結合在一起，如果學歷太低則缺乏那部分專業知識，做起來會比較困難。另外，具有相當時間的工作經驗也是壽險規劃師需要具備的重要素質。

　　目前，各家保險公司都在強調提高營銷員的專業素質。信誠人壽南京分公司業務經理顏軍表示，保險營銷的專業性主要體現在幾個方面：首先，做保險更多的是做人，從客戶的角度考慮，給他們最合理的建議，而不能從自己的利益出發。其次，要具備綜合理財的意識和技能，不僅要懂得保險知識，整個金融理財市場都要有所了解。再次，客戶所感興趣的東西，營銷員都可以當作是培養自己專業素質的重要方面，非常重要的一點是，營銷員不可能樣樣精通，對于自己不了解的領域，在與客戶交流時，最好少說多聽。